Il Private Banker in Fineco

Di Andrea Renzoni, pubblicato il 23 novembre 2022

I PRESUPPOSTI

Presupposto dell’approccio di consulenza è l’analisi delle esigenze della clientela. 

Insieme agli aspetti finanziari è necessario valutare altre priorità quali:

› La protezione del patrimonio familiare
› La trasmissione del patrimonio familiare e il passaggio generazionale di impresa

› La valutazione complessiva delle attività del cliente (immobili, aziende, opere d’arte, ecc.)

IL CONTESTO

Elevata età media degli imprenditori:

necessità di individuare le migliori modalità di protezione e trasmissione della loro ricchezza
› Situazione politica ed economica:

l’incertezza nel futuro politico ed economico fa sorgere esigenze di protezione e trasmissione

› Contesto normativo: 

la normativa (in particolare fiscale) consente per ora un’efficiente gestione degli eventi di discontinuità

L’EVOLUZIONE DEL RUOLO

 Da Investiment Advisor che lavora sui bisogni di natura finanziaria proponendo servizi e prodotti specifici a Private Banker che conosce la complessità del cliente ed è punto di riferimento per fornire soluzioni articolate . Questa evoluzione del ruolo richiede un approccio evoluto nei confronti del cliente.

UNA CONSULENZA A 360 GRADI

- Finanziaria

- Assicurativa

- Fiscale/Legale

- Immobiliare

- Successoria

- Previdenziale

L’OBIETTIVO

Sviluppare una «sensibilità» in grado di:

› Comprendere i bisogni

› Orientare le decisioni

› Affiancare il cliente nei processi decisionali

DELINEARE E ATTUARE STRATEGIE DI PROTEZIONE E TRASMISSIONE DEL PATRIMONIO

IL NOSTRO APPROCCIO

L’approccio di FinecoBank nei confronti dell’attività di Private Banking si sviluppa su alcune direttrici:

› Supporto ai PFA nell’analisi delle esigenze della  
 clientela

› Collaborazione con primari studi legali e tributari per  
 consulenza specialistica

› Strutturazione di prodotti finanziari e assicurativi    
 tailor-made

› Sinergia con altre realtà per coprire i diversi
potenziali segmenti di attività (fiduciaria, corporate e
 investment banking in particolare).

Se vuoi far parte della nostra squadra di Private Banker, contattami, vedremo se la nostra, potrà essere una strada da percorrere insieme.